金融是實體經(jīng)濟的血脈，加大對制造業(yè)的服務(wù)支持，是金融業(yè)的責(zé)任與使命。近日，銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步推動金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》（以下簡稱《通知》），進(jìn)一步推動金融機構(gòu)完善制造業(yè)金融服務(wù)，更好支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
“總設(shè)備9臺，平均開工率23.45%……”在安徽省合肥市星滿天科技有限公司（以下簡稱“星滿天”）的生產(chǎn)車間里，星滿天總經(jīng)理孫久香正在通過手機小程序，研究著自家工廠的設(shè)備運行情況。
在星滿天的生產(chǎn)車間里，不少設(shè)備上都裝有一個由平安租賃提供的“設(shè)備手環(huán)”。有了這個手環(huán)，孫久香通過手機小程序就能知道設(shè)備的運行情況。
這是租賃公司著力以科技賦能業(yè)務(wù)、幫助小微企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)能升級的一個縮影。實際上，在我國傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型持續(xù)提速的當(dāng)下，科技引領(lǐng)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的作用持續(xù)顯現(xiàn)?！督鹑跁r報》記者發(fā)現(xiàn)，在實踐中，多家金融機構(gòu)持續(xù)發(fā)力金融科技賦能，積極創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，有力支撐產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈補鏈、固鏈、強鏈，為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展增添動能。
業(yè)內(nèi)人士表示，供應(yīng)鏈金融作為數(shù)字經(jīng)濟和實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的重要組成部分，是拉動產(chǎn)業(yè)數(shù)字化、帶動產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定發(fā)展的重要抓手。在數(shù)字化浪潮下，多家央企、國企紛紛布局建設(shè)數(shù)字化供應(yīng)鏈金融平臺。在這一過程中，金融科技能夠發(fā)揮出支撐供應(yīng)鏈補鏈、固鏈、強鏈的作用。
隨著供應(yīng)鏈金融的發(fā)展，除了央企自身組建的供應(yīng)鏈金融平臺外，還有金融科技公司聚焦供應(yīng)鏈金融，積極打造第三方供應(yīng)鏈金融平臺，與央企、民營企業(yè)、上市公司等開展合作，在提高供應(yīng)鏈金融服務(wù)質(zhì)效的同時，加速推動企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級。
中企云鏈作為第三方供應(yīng)鏈金融科技平臺，以供應(yīng)鏈金融服務(wù)搭建產(chǎn)業(yè)端與資金端高效溝通的橋梁，與多家金融機構(gòu)攜手合作，為大中小企業(yè)注入金融“活水”。中企云鏈有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴《金融時報》記者，在國務(wù)院國資委公布的98家央企名單中，與中企云鏈達(dá)成合作的已超半數(shù)。在制造業(yè)方面，中國中車、中國船舶、中國航天科技、中國商飛、中聯(lián)重科等均是其在產(chǎn)業(yè)端服務(wù)的央企客戶。
在實踐中，利用供應(yīng)鏈金融平臺提供的服務(wù)，有助于打破信息不對稱難題，將核心企業(yè)優(yōu)質(zhì)授信讓渡給供應(yīng)鏈上的供應(yīng)商使用，對比傳統(tǒng)票據(jù)、保理等供應(yīng)鏈融資模式，成本優(yōu)勢明顯，能有效解決中小企業(yè)融資難題，幫助產(chǎn)業(yè)鏈上企業(yè)降本增效。“比如，工行與中企云鏈聯(lián)手打造的數(shù)字化供應(yīng)鏈金融服務(wù)產(chǎn)品，有利于更好執(zhí)行普惠金融政策，使用起來非常方便高效，同時也很好地滿足了供應(yīng)商的融資需求，受到供應(yīng)商的歡迎，我們作為核心企業(yè)將會全力予以支持?！蹦逞肫笞庸矩攧?wù)負(fù)責(zé)人表示。
在發(fā)揮科技作用支撐產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈發(fā)展的同時，金融機構(gòu)還瞄準(zhǔn)產(chǎn)業(yè)升級機遇，通過堅持科技賦能，推進(jìn)公司業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，助力企業(yè)尋求新增長機會，助推產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步升級。
近幾年來，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)發(fā)生巨大變革，數(shù)字化浪潮以及產(chǎn)業(yè)服務(wù)升級催生了新的變化。先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級等重點領(lǐng)域的金融支持需求顯著增強。
《通知》明確提出增強金融創(chuàng)新的科技支撐，深化重點行業(yè)和前沿領(lǐng)域的研究，推動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段與金融服務(wù)深度融合，降低服務(wù)成本，提高服務(wù)效率，強化業(yè)務(wù)管理。
多家金融機構(gòu)開始在科技方向上發(fā)力。融資租賃作為與實體產(chǎn)業(yè)緊密結(jié)合的金融力量，在推動企業(yè)設(shè)備升級換代、支持小微企業(yè)發(fā)展方面具備獨特功能優(yōu)勢，是支持制造業(yè)發(fā)展的重要力量?！督鹑跁r報》記者了解到，有租賃公司堅持科技賦能，積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)線上化經(jīng)營、精細(xì)化管理、流程化運營。通過科技系統(tǒng)化建設(shè)，推進(jìn)前中后臺管理的數(shù)字化和線上線下的一體化，進(jìn)而為傳統(tǒng)大型企業(yè)、中小企業(yè)制造商提供更智慧的服務(wù)。例如，平安租賃依托數(shù)字化技術(shù)推出了監(jiān)測中小企業(yè)設(shè)備運營的設(shè)備手環(huán)，經(jīng)過7次核心技術(shù)升級，已搭建了完善的物件運營體系。基于設(shè)備手環(huán)監(jiān)測數(shù)據(jù)發(fā)布的“安指數(shù)”，一方面，可以動態(tài)調(diào)配優(yōu)化產(chǎn)能，排除故障安全生產(chǎn)，分析生產(chǎn)設(shè)備的運營狀態(tài)，實現(xiàn)對機器智能維護(hù)保養(yǎng)提醒，延長生產(chǎn)設(shè)備的使用壽命；另一方面，可以推算設(shè)備開機比率，為銀行、證券等金融機構(gòu)和政府提供重要的參考數(shù)據(jù)。海爾融資租賃也長期著眼于制造業(yè)的變革需求，將智能制造和金融服務(wù)深度融合，在創(chuàng)新商業(yè)模式的同時促進(jìn)智能化、分布式、共享型的新生產(chǎn)方式，以債權(quán)投資和股權(quán)投資為基礎(chǔ)，為客戶持續(xù)輸出集金融服務(wù)、管理模式、技術(shù)升級為一體的綜合解決方案，致力于推動制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級。近年來，海爾融資租賃持續(xù)加大科技投入，積極構(gòu)建“校聯(lián)網(wǎng)”“融保通”等業(yè)務(wù)場景，通過數(shù)據(jù)聯(lián)通，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)閉環(huán)與資金閉環(huán)，為企業(yè)建立信用記錄，進(jìn)而助推制造業(yè)小微企業(yè)走出融資難融資貴的困境。
